KYC (Know Your Customer / Know Your Client, «Знай своего клиента») — это стандартная практика в работе финансовых организаций, которая предусматривает обязательную идентификацию личности клиента перед началом любых операций. Такая проверка помогает компаниям лучше понимать своих пользователей, отслеживать их активность, снижать риски и бороться с коррупцией и финансовыми злоупотреблениями.

Точный список запрашиваемых данных каждая платформа определяет сама — общего шаблона здесь нет. Обычно могут понадобиться: ФИО, дата рождения, e-mail, номер телефона, страна и адрес проживания, а также документ, удостоверяющий личность (паспорт, водительские права и т.п.).

AML (Anti-Money Laundering, «Противодействие отмыванию средств») — это набор мер, направленных на предотвращение использования финансовых сервисов в незаконных целях. В рамках этих процедур собирается и при необходимости передаётся информация о клиентах, их доходах и транзакциях в соответствующие организации и контролирующие органы.

Для AML-проверки используется система AML Bot — она анализирует криптовалютные активы, оценивая их происхождение и уровень риска. Если при проверке будет выявлена транзакция с риском более 50%, наш сервис может:

Приостановить выполнение операций на срок до 14 дней;
Попросить пользователя предоставить видео, подтверждающее перевод средств с его кошелька, и хэш транзакции;
По запросу регулятора (например, биржи, госоргана или иной уполномоченной структуры) — запросить дополнительную информацию, если транзакции покажутся подозрительными;
Возвращать криптовалюту только на тот кошелёк, с которого она была изначально отправлена.

Если клиент отказывается предоставить информацию, необходимую платёжной системе (в том числе пройти KYC), средства могут быть заморожены на неопределённое время и не подлежат возврату. В таких случаях сервис не несёт ответственности за утрату цифровых активов.

AML/KYC