Общие положения

Настоящая политика AML/KYC включает набор правил и мероприятий, направленных на предотвращение и снижение рисков участия Сервиса в незаконной деятельности, а также на выполнение обязательств, установленных международным и отечественным законодательством, противодействующих легализации незаконных доходов и финансированию терроризма.
Для обеспечения должного и своевременного уровня услуг клиента, Сервис и его клиенты обязаны следовать требованиям, прописанным в внутренних и международных законах о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также другим законодательным нормам, связанным с действиями Сервиса.
С целью реализации процессов, указанных в данной Политике, Сервис разрабатывает и внедряет внутреннюю систему оценки рисков клиентов и их операций, устанавливает минимально необходимые требования, процедуры и механизмы контроля для управления рисками. Для клиентов и операций с повышенными рисками применяются строгие меры.
Эта Политика является частью Пользовательского соглашения. Приняв условия Пользовательского соглашения, вы автоматически соглашаетесь с Политикой AML/KYC.
Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь с данной Политикой AML/KYC.

KYC

(Знай своего клиента) — это общепринятая практика для финансовых организаций, которая требует обязательной идентификации клиентов перед началом любых операций.

Для прохождения процедуры верификации Пользователю необходимо предоставить официальные документы от независимых источников или информацию (например,

национальное удостоверение личности,
международный паспорт;
водительское удостоверение;
выписку из банка;
счет за коммунальные услуги.

С целью соблюдения настоящей Политики AML/KYC Сервис оставляет за собой право запрашивать персональные данные Пользователя, а также предпринимать шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставляемой Пользователем. Сервис оставляет за собой право собирать сведения о Пользователе, которые были классифицированы как опасные или подозрительные.

AML

(Противодействие отмыванию средств) представляет собой комплекс мер, направленных на предотвращение использования финансовых сервисов для незаконных действий.

В рамках AML-процедур собирается и, при необходимости, передаётся информация о клиентах, их доходах и транзакциях в соответствующие организации и надзорные органы.Для AML-проверки применяется система AML Bot, которая анализирует криптовалютные активы, оценивая их происхождение и уровень риска.

Если при проверке будет зафиксирована транзакция с риском выше 50%, наш сервис может:

● Приостановить выполнение операций на срок до 14 дней;

● Запросить у пользователя видео, подтверждающее перевод средств с его кошелька, и хэш транзакции;

● По требованию регуляторов (например, биржи или госорганов) собрать дополнительную информацию, если транзакции покажутся подозрительными;

● Возвращать криптовалюту только на тот кошелёк, с которого она была первоначально отправлена.

Если клиент отказывается предоставить информацию, необходимую платёжной системе (включая прохождение KYC), средства могут быть заморожены на неопределённый срок и не подлежат возврату. В таких случаях сервис не несёт ответственности за потерю цифровых активов.

Если будут обнаружены признаки подозрительной деятельности Пользователя, которая может быть связана с отмыванием денег, финансированием терроризма, торговлей наркотиками и людьми, распространением оружия массового уничтожения, коррупцией и взяточничеством, информация о ней будет доведена до ведома компетентных органов без обязательства получения одобрения или предварительного уведомления Клиента.